3.jpg 2.jpg 4.jpg

Мошенничество в бизнесе

     Сотрудники полиция задержала жителя Воронежа, подозреваемого в мошенничестве – который пообещал продать компании «N» удобрения на общую сумму более 6 миллионов рублей, получив же деньги, начал скрыватся. Как сообщил источник, в период с марта по май 2012 года, ранее не судимый 29-летний житель Воронежа заключил договор с компанией «N», зарегистрированной в Каширском районе Воронежской  области, от имени крестьянско-фермерского хозяйства на поставку  в адрес компании «N» 700 тонн аммиачной селитры.

     Компания «N» своевременно перечислила более 6 миллионов рублей на указанный в договоре счет. Однако никаких поставок удобрений так и не последовало.

     Как выяснилось, ничего общего с крестьянско-фермерским хозяйством подозреваемый в мошенничестве не имел, а расчётный счет, указанный в договоре принадлежал лично  злоумышленнику.

     Полиция установила личность злоумышленника, однако задержать его не удавалось до тех пор, пока тот не рискнул обналичить деньги в банке.

     Полицейские установили номер счета мужчины и оповестили филиалы банков. Злоумышленника задержали при попытке снятия денежных средств с расчётного счёта.

     В отношении него возбуждено уголовное дело по статье 159 УК РФ "Мошенничество в особо крупном размере". Санкция данной статьи предусматривает до десяти лет лишения свободы.  

     Полиция уже неоднократно предупреждала бизнесменов о необходимости проверки своих контрагентов до заключения договора и перечисления денежных средств, для исключения случаев мошенничества. Однако представители бизнеса продолжают игнорировать такие предупреждения, что как правило, приводит к потере достаточно крупных сумм денег. Необходимо создавать собственные службы экономической безопасности, либо обращаться к компаниям оказывающих подобные услуги на условиях аутсорсинга.

Россельхозбанк исправно кредитует мошенников

              В конце апреля 2012 года в городском суде Петропавловска-Камчатского прошло слушание дела о признании договора № 085303/0022-4/3 о залоге транспортных средств не заключенным. Истец – Сергей Крицкий, добросовестный приобретатель автомашины, даже не предполагал, что ему придется не только отстаивать свои интересы в суде, но и доказывать, что он законным путем приобрел машину.

                  Ответчиками по делу проходили Камчатский РФ ОАО «Россельхозбанк», в залоге у которого находился «LEXUS», и Юлия Ковган, владелица злополучного «LEXUSа». Решение суда вынесено не в пользу добросовестного приобретателя С.А. Крицкого, но он намерен и дальше бороться за свою собственность. В ближайшие дни им будет направлена кассационная жалоба в вышестоящую судебную инстанцию. Также Сергей Альбертович намерен добиться  возбуждения уголовного дела против недобросовестной предпринимательницы из Вилючинска Юлии Ковган.
                 Вообще-то во всей этой криминальной истории, начиная от оформления кредита на сумму в сорок миллионов рублей, залогом автомашины «LEXUS», которую затем перепродали пять раз, и выплатой кредита, взятого фактически у государства, много странностей, которые отчего-то не видят наши силовые структуры.
                        Остаёться вопрос: отчего Россельхозбанк так и не подал в суд на мошенницу, которая не отдает и, по всей вероятности, не собирается отдавать взятые в кредит 40 миллионов рублей? Значит, банку выгодно иметь недобросовестных заемщиков! И почему новое руководство банка прикрывает тех, кто сумел «нажиться» на выдаче сомнительных кредитов, а затем сменил место работы?  Пока по ч. 4 ст. 160 УК РФ «хищение в особо крупном размере» в местах не столь отдаленных отбывает срок только один сотрудник  Россельхозбанка – Сергей Шевец.
 

ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк»: потери за время работы.


КЕМЕРОВО. Сразу четыре уголовных дела по факту хищения денежных средств было заведено на работников «Россельхозбанка», которые попали в поле зрения сотрудников Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД России и УЭБиПК ГУ МВД России по Кемеровской области. Им инкриминируется  ч. 4 ст. 159 УК РФ «мошенничество в особо крупном размере» и одно дело по ч. 1 ст. 176 УК РФ  «незаконное получение кредита».  Как было установлено следствием, в период с 2006 по 2009 годы от имени директоров четырех коммерческих организаций заключались договора с отделением Россельхозбанка в Кемерове на получение кредитов, а в залог мошенники оставляли технологическое оборудование и товар, которых в действительности не было. Длительное время никто из сотрудников банка не требовал с заемщиков выполнения кредитных обязательств, как и не проверялось залоговое имущество. В общей сложности банку был нанесен ущерб более чем на 260 миллионов рублей.


КАМЧАТКА. До сих пор не возвращен кредит, взятый в Россельхозбанке предприятием ООО «Торос» в 2008 году на общую сумму в 120 миллионов рублей под залог несуществующих морских транспортных средств и товара (рыбы). В 2009 году (!) предприятие было признано банкротом. Кто и в какой сумме получил вознаграждение за выдачу столь крупного кредита, предположу, так и останется невыясненным.


КРАСНОДАРСКИЙ КРАЙ. Завершено расследование уголовного дела по факту хищения денег у краснодарского филиала Россельхозбанка. К преступлению были причастны районный депутат Сергей Дзюба и жители станицы Кущевская Александр Попов и Татьяна Алексеенко. Создав фиктивное предприятие ООО «Шанс», мошенники взяли кредиты у ОАО «Россельхозбанк» в размере более 107 миллионов рублей. Банк даже бровью не повел, выдавая кредит очевидной фирме-однодневке. Возвращать кредит ловкие жулики не собирались. Следователями были собраны все доказательства вины, и против указанных лиц возбуждено уголовное дело в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст.159 УК РФ.
Экс-глава Краснодарского филиала Россельхозбанка, бывший вице-губернатор Кубани Николай Дьяченко оказался причастен к хищению 6 миллиардов рублей. Хищение стало возможным при оформлении кредитов.  Пока доказано хищение лишь 500 миллионов рублей. Но, что удивительно, Дьяченко один проходит по делу. А тем временем  центральное руководство ОАО «Россельхозбанк» уволило руководителей филиалов дополнительных офисов Краснодарского, Ейского и Павловского.


РОСТОВ. В декабре 2009 года был задержан управляющий ростовским филиалом «Связь-банка», ранее восемь лет возглавлявший местный филиал Россельхозбанка, Юрий Волохонский, который, по мнению следствия, возглавлял преступную группу. Через подставные компании они сумели похитить 250 миллионов рублей в виде кредитов на развитие сельского хозяйства области. Но уже в июле 2010 года  Волохонскому было предъявлено обвинение по трем новым уголовным делам. Как оказалось, подозреваемый, бывший экс-управляющий филиалом Россельхозбанка Волохонский и члены созданного им организованного преступного сообщества с целью легализации похищенных из Россельхозбанка 198 миллионов рублей, начиная с 2005 и по 2008 годы, совершили ряд финансовых операций. Часть денег была легализована посредством приобретения ценных бумаг, а часть ввели в оборот ряда сельскохозяйственных предприятий. Кроме того, подозреваемые незаконно получали банковские кредиты на сельхозпредприятия. Ущерб банку от этих преступлений составил около 1 миллиарда 500 миллионов рублей. Основная часть украденных денег была выделена для федеральной целевой программы «Развитие АПК».
Да, не мешало бы, чтобы помимо такой наглядной кредитной раздачи государственных средств мошенникам, к нам в Россию пришел бы китайский опыт сбора украденных государственных средств, и методы борьбы с экономическими преступлениями. Впечатляет.
А что же сам Россельхозбанк? Он каким-то чудом до сих пор находится в десятке лучших российских банков.

 

Проверка физических лиц

Кадровая безопасность является одной из составляющих экономической безопасности. Ее так же называют еще интеллектуальной составляющей экономической безопасности бизнеса.

 

Кадровая безопасность - это процесс, направленный на предотвращение негативных воздействий на экономическую безопасность предприятия за счет рисков и угроз, связанных с персоналом.

 

Кадровая безопасность занимает доминирующее положение по отношению к другим элементам системы безопасности компании, так как она “работает” с персоналом, кадрами, а они в любой составляющей первичны.

 

В соответствии со статистикой, около 80% ущерба материальным активам компаний наноситься либо бывают спровоцированы, их собственным персоналом и только 20% ущерба наносится извне.  

 

С целью обеспечения кадровой безопасности бизнеса специалисты нашей компании в сотрудничестве с лучшими детективами России на протяжении последних лет решают следующий комплекс задач*:

·         подбор персонала;

·         проверка достоверности предоставленных данных;

·         проверка физического лица на наличие компрометирующих материалов;

·         проверка физических лиц на предмет объявления его в Федеральный и Местный розыск;

·         проверка лица на наличие криминальных связей;

·         сбор сведение о движимом и недвижимом имуществах;

·         подтверждение статуса учредителя или руководителя в коммерческих организациях;

·         сбор характеризующей информации о лице по предыдущему месту работы, службы, учебы;

·         проверка кандидата на наличие запрета на профессию (люстрация)
проверка достоверности записей в трудовых книжках кандидатов на вакансии;

·         проверка подлинности дипломов.

 

     Наша компания также имеет возможность проводить проверки вновь принимаемого на работу, либо действующего персонала с использованием полиграфа, с целью оценки лояльности. Данные исследования проводятся в соответствии с законодательством Российской Федерации с добровольного согласия проверяемого.

 

* В соответствии с ч.3 ст. 18 Федерального закона от 27.07.2006 года № 152-ФЗ «О персональных данных» обработка персональных данных осуществляется ООО «Агентство Экономической Безопасности» 650055, г. Кемерово, пр. Кузнецкий 97Б, на основании п.2 ч.2 ст. 6 указанного Федерального закона в целях исполнения договора, стороной которого является проверяемое лицо. Пользователями персональных данных являются сотрудники ООО «Агентство Экономической Безопасности» занимающиеся подбором и проверкой персонала. Права субъекта персональных данных, предусмотрены главой 3 Федерального закона от 27.07.2006 года № 152 –ФЗ «О персональных данных». Проверка кандидатов проводится только после их личного, письменного разрешения.

Вопросы и ответы

 

  • Вопросы:
  1. У меня не воруют, а если и воруют, то не много.  Зачем мне оплачивать Ваши услуги или создавать свою СБ?
  2. Содержание "Безопасников" обойдётся дорого, а это экономически не выгодно. Какую альтернативу Вы можете мне предложить?
  3. У меня нет проблем, вот только "дебиторки" немного "повисла". Я подал в суд на должника, и выиграл его. Теперь пусть работают приставы – исполнители. Чем Вы мне можете помочь, если по закону уже все решено?
  4. Вы проверяете людей по базам МВД, ФСБ или ещё каким то?
  5. Оказываете ли Вы услуги по охране объектов?
  6. Могу ли я заключить с Вами договор на абонентское обслуживание по проверке своих партнеров, но не заказывать у Вас по ним  полные справки, а просто получать рекомендации "согласовано" или "не согласовано"? Будет ли это дешевле?
  7. Какую ответственность Вы несете в том случаи, если контрагент, которого Вы проверили и рекомендовали с ним работать, перестал платить и скрывается?

  8. Как долго проходит проверка юридического лица?

  9. Со мной не рассчитались за поставленный товар. Можете ли Вы мне помочь с возвратом долга?

  10. При увольнении мне не выплатили часть заработной платы. Как можно с Вами встретиться для заключения договора, с целью возврата мне причитающихся денег?

 

 

 

Вопрос: У меня не воруют, а если и воруют, то не много.  Зачем мне оплачивать Ваши услуги или создавать свою СБ?

 

Ответ: Человеку, не подготовленному очень тяжело увидеть и оценить все негативные процессы, которые происходят на его предприятии. Если самостоятельно и выявляются, какие либо противоправные действия, то это говорит только об одно, о том, что у Вас существует проблема, которая настолько разрослась, что уже вышла за рамки латентности. И как в медицине необходимо хирургическое вмешательство, не проще ли предотвратить болезнь, чем лечить её потом в хронической стадии, иногда бывает очень поздно.

 

 

Вопрос:  Содержание "Безопасников" обойдётся дорого, а это экономически не выгодно. Какую альтернативу Вы можете мне предложить?

 

Ответ: Да действительно, содержание собственной Службы Экономической Безопасности, оговоримся, эффективной СЭБ, обойдётся действительно дорого. Некоторые решают эту проблему, просто, принимая на работу бывших, вышедших на пенсию сотрудников правоохранительных органов и выплачивая им небольшие заработные платы надеяться на то, что они используя свои связи смогут решить вопросы безопасности бизнеса. Но как показывает практика, вся их работа сводится только к разбирательствам с уже возникшими проблемами, а это опять хирургический метод. В Центральном регионе России уже оценили эффективность и экономическую выгоду от услуг по экономической безопасности бизнеса на условиях аутсорсинга (Аутсо́рсинг (от англ. outsourcing: (outer-source-using)) использование внешнего ресурса).

Главным источником экономии затрат с помощью аутсорсинга является повышение эффективности предприятия в целом и появление возможности освободить соответствующие организационные, финансовые и человеческие ресурсы, чтобы развивать новые направления, или сконцентрировать свои усилия на существующих, требующих повышенного внимания. Фактически передав решение вопросов по Экономической Безопасности предприятия Аусорсерам, Вы получаете за меньшие деньги, большие возможности, т.е. за затраты на содержание одного сотрудника СЭБ, получаете полный штат профессионалов в различных направлениях.

 

 

 

Вопрос: У меня нет проблем, вот только "дебиторки" немного "повисла". Я подал в суд на должника, и выиграл его. Теперь пусть работают приставы – исполнители. Чем Вы мне можете помочь, если по закону уже все решено?

 

Ответ: Вопрос на самом деле очень серьёзный. Как правило, если дело дошло до суда, то взыскание дебиторской задолженности очень затруднительно. Это связанно в первую очередь с несовершенством Российского законодательства. Выиграть суд мало, нужно ещё и взыскать с должника, а вот тут, как правило, и возникает проблема. У должника нет имущества, исполнительное производство прекращается, долг остался не погашенным. Наша практика показывает, что в большинстве случаев взыскание дебиторской задолженности возможно именно в досудебном порядке, путём ведения специальных переговоров построенных на психологии. Несомненно, большую роль играет подготовка к таким переговорам, к которой мы относимся очень серьёзно.

 

 

Вопрос: Вы проверяете людей по базам МВД, ФСБ или ещё каким то?

 

Ответ:  Вся наша работа строиться на принципах законности. Пользование указанными Вами базами не законно и может повлечь за собой уголовное наказание. Информацию мы получаем только из официальных открытых источников, а так же специализированных баз открытых для общего пользования. Полученная информация систематизируется и анализируется, и из огромного массива мы выбираем самое необходимое, то, что нужно нашим клиентам. Дополнительно нами заключены договора с лучшими детективами России к помощи, которых мы так же прибегаем. Вам не нужно самим собирать по крупинкам информацию, тратя время за которое Вы могли бы заниматься своим делом, мы сами это сделаем за Вас. В любом случаи проверка физических лиц проводится только после получения их личного согласия.

 

 

 

Вопрос: Оказываете ли Вы услуги по охране объектов?

 

Ответ:  Наша компания не оказывает услуг по охране объектов, т.к. данный вид деятельности подлежит лицензированию, но у нас заключены договоры сотрудничества  с Частным Охранным Предприятием, услугами которого пользуются крупнейшие предприятия Кузбасса. Качество услуг высокое, поэтому мы с уверенностью рекомендуем их своим клиентам.

 

 

Вопрос: Могу ли я заключить с Вами договор на абонентское обслуживание по проверке своих партнеров, но не заказывать у Вас по ним  полные справки, а просто получать рекомендации "согласовано" или "не согласовано"? Будет ли это дешевле?

 

Ответ:  Да, конечно. Такая схема работу у нас апробирована и работает. В любом случаи информация о проверенных нами компаниях хранится у нас длительное время, и Вы можете дополнительно запросить карту "Стандарт" или карту "Бизнес" это будет для Вас дешевле.

 

 

 

Вопрос: Какую ответственность Вы несете в том случаи, если контрагент, которого Вы проверили и рекомендовали с ним работать, перестал платить и скрывается?

 

Ответ:  Проверка, проводимая нашим Агентством, осуществляется по принципу "здесь и сейчас" с прогнозированием дальнейшего развития событий, с учетом прогнозов наших аналитиков в той или иной отросли. Как правило, вероятность их негативного развития, конечно же, есть, но она минимальна. В  любом случаи мы, безусловно, а не выборочно (как если бы Вы, не являясь нашим клиентом, обратитесь к нам за помощью по возврату дебиторской задолженности), будет заниматься возвратом дебиторской задолженности, но стоимость услуг не превысит 10 % от суммы задолженности (в случаи оказания услуг по возврату дебиторской задолженности сторонним лицам стоимость  их составляет от 40 до 70 % от суммы задолженности в зависимости от сложности дела). 

 

 

 

Вопрос: Как долго проходит проверка юридического лица?

 

Ответ: Всё зависит от объёма запрашиваемой Вами информации. По стандартной форме, отчет предоставляется в течение 1 часа, по расширенной – до 8 рабочих часов. Получение более обширной информации, конечно же, потребует большего времени.

 

 

Вопрос: Со мной не рассчитались за поставленный товар. Можете ли Вы мне помочь с возвратом долга?

 

Ответ: Основное направление нашей деятельности, это предотвращение возможных рисков. "ПРЕДОТВРАТИТЬ ПРОБЛЕМУ ВСЕГДА ЛЕГЧЕ, ЧЕМ ПОТОМ РЕШАТЬ ЕЁ". Наша задача не допустить возникновение задолженностей. Мы не являемся коллекторским агентством в чистом виде, однако в некоторых исключительных случаях мы занимаемся возвратом задолженности.  Для этого Вам необходимо направить в наш офис любым удобным Вам способом копии всех документов касающихся ваших взаимоотношений с должником. Рассмотрение документов – бесплатно для Вас. После изучения документов, мы сообщим Вам, будем ли мы заниматься решением вашей проблемы. Если да, то заключаем с Вами договор, где оговариваем все условия нашего сотрудничества. В случаи если Вы наш клиент, заключивший с нами договор на абонентское обслуживание, то мы, безусловно, занимаемся возвратом. Предотвращение, а не решения проблемы

 

 

Вопрос: При увольнении мне не выплатили часть заработной платы. Как можно с Вами встретиться для заключения договора, с целью возврата мне причитающихся денег?

 

Ответ: Мы оказываем услуги только юридическим лицам и частным предпринимателям по вопросам экономической безопасности. Вам рекомендуем, обратится в трудовую инспекцию или в суд.