3.jpg 2.jpg 4.jpg

Начинает действовать обновленная статья УК РФ Мошенничество

Обновленная статья 159 Уголовного кодекса (УК) РФ, «Мошенничество», имеющая теперь шесть составов с отдельными значками, начинает законно действовать в России с понедельника, 10 декабря.

Соответствующий закон был предложен Верховным судом (ВС) РФ весной и подписан в конце осени 2012 года президентом России Владимиром Путиным.

Помимо детализации диспозиции мошенничества, закон запрещает также возбуждать уголовные дела по этой статье без заявления потерпевшего. Исключения составят лишь преступления, причинившие вред государственным предприятиям, корпорациям и компаниям, а также коммерческим организациям с прямым участием государства или муниципалитета в уставном капитале. Также УК дополняется положением о копировании информации с электронных носителей, изъятых в ходе следственных действий, если их невозможно вернуть законному владельцу.

Ранее базовая диспозиция статьи 159 УК РФ разъяснялась как хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

Теперь отдельно появляется мошенничество в сфере кредитования — хищение денежных средств заемщиком путем предоставления кредитной организации заведомо ложных или недостоверных сведений, и мошенничество при получении пособий, социальных или иных подобных выплат на основании подложных сведений или документов, равно как и за умолчание о прекращении оснований для выплаты. Также законодатель вводит ответственность за аферу с использованием платежных карт, то есть за использование поддельной или принадлежащей другому человеку карты и, соответственно, обман при этом сотрудника кредитной, торговой или иной организации.

Отдельно отвечать придется за мошенничество в сфере страхования — предполагается наказывать как рублем, так и изоляцией тех, кто сообщает недостоверную информацию о наступлении страхового случая или о размере возмещения.

Злоумышленники в сфере компьютерной техники по замыслу законодателя понесут ответственность за неправомерные ввод, удаление, блокирование или модицификацию данных, хранящихся, обрабатываемых или передаваемых посредством информационно-телекоммуникационных сетей.

При этом вместо предлагавшейся Верховным судом ответственности за мошенничество в инвестиционной деятельности — то есть, за создание финансовых пирамид, — российский парламент и глава государства утвердили ответственность за преступление в сфере предпринимательской деятельности, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств.

Крупный размер штрафа за аферы с кредитами, картами, страховками, компьютерными данными или в бизнесе повышается с 250 тысяч рублей до 1,5 миллиона рублей, особо крупный — с 1 до 6 миллионов рублей. При этом к традиционному мошенничеству добавляется признак «повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение».

Новые статьи снимают возможность сажать за решетку мелких мошенников. Также максимальная санкция по второй и третьей части каждой статьи стали на год ниже — до настоящего времени речь шла о пяти и шести годах лишения свободы за групповое преступление и использование служебного положения соответственно. При этом за мошенничество в особо крупном размере по четвертой части по-прежнему можно будет сажать в тюрьму на срок до 10 лет.

Вместе с тем, хотя даже мелким преступникам в сфере предпринимательской деятельности может грозить до года лишения свободы, изменились и возможности назначения альтернативных изоляции штрафов. Так, «начинающим» преступникам нарушение закона обойдется в сумму от 500 тысяч рублей, матерых бизнес-аферистов заставят выплатить до полутора миллионов рублей. По другим статьям о мошенничестве штраф в 120 тысяч рублей остался неизменным.

Нововведения российских адвокатов не воодушевили. Согласно ожиданиям юристов, опрошенных РАПСИ, уголовных дел по простому мошенничеству меньше не станет — очень универсальная статья, дробление в большей степени поможет возбуждать дела, чем разбираться в них по справедливости. Но при этом защитники рассчитывают на реальное действие поправки, согласно которой без потерпевших дела быть не может.

Так, по словам адвоката Дмитрия Матвеева, за последние годы статья 159 УК РФ, вопреки своему назначению, стала наиболее применяемой в сфере предпринимательской деятельности, и общий тренд, направленный на либерализацию законодательства, на практике до сих пор не ощущался. Он не ожидает, что количество дел по мошенничеству уменьшится. «Как минимум, останется столько же, а может, даже и больше», — прогнозирует Матвеев.

Адвокат Марат Файзуллин как раз указывает на поправку о том, что без потерпевшего уголовное дело подлежит закрытию. «Стоит ожидать массового прекращения дел, поскольку очень много таких дел было возбуждено без потерпевших, однако, я не думаю, что правоохранительные органы начнут закрывать дела», — считает адвокат, отмечая, что когда была декриминализована статья о контрабанде «правоохранители неохотно и очень медленно прекращали дела этой категории».

Помимо этого, у защитника есть опасения насчет состава о мошенничестве в сфере предпринимательской деятельности, где речь идет о неисполнении договорных обязательств. «Эта норма нечетко прописана, что влечет проблемы у ритейлеров, например, имеющих множество контрагентов, дает возможность правоохранителям вторгаться в гражданско-правовые отношения, которые можно урегулировать в арбитраже», — считает Файзуллин.

Об этом же говорит адвокат Владимир Краснов, ожидая, что статья «Мошенничество» так и будет универсальным основанием для попыток отнять бизнес у предпринимателей.

«Пока не будет окончательно понятно, что гражданско-правовая сделка не может являться базой для уголовного дела, следователь так и будет считать, что ты имел умысел на мошенничество, и поди докажи, что этого не было», — сказал Краснов.

Его коллега адвокат Вячеслав Феоктистов, в свою очередь, тоже считает важной поправку, связанную с правами потерпевших, но полагает, что в остальной части поправки не столь необходимы, ведь «когда меняют УК, не меняется работа правоохранительной системы, лучше работать она не станет».

Адвокат Юрий Гервис, бывший членом экспертного совета в Госдуме по обсуждению закона еще на стадии проекта, сетует, что сама статья не изменилась, «теперь лишь дается ее расширенное толкование, разъяснение для следователей, которые будто сами не понимают, как квалифицировать действия — эдакая шпаргалка для следователя». Он считает, что более разумно было бы не дробить саму статью, а указать в одной из ее частей список квалифицирующих признаков, увеличивающих в итоге срок наказания, по примеру статьи 105 УК РФ «Убийство», где вторая часть содержит более дюжины дополнительных признаков преступления.

Между тем, адвокат Людмила Айвар, наоборот, считает, что изменения пойдут на пользу судебной и правоохранительной системам. «Мошенничество должно разбиваться на составы, эта позитивная практика на Западе активно применяется», — сказала адвокат. По ее мнению, «не будет разгула вольности правоохранительных органов, что очень важно».

Изменения в УК РФ

Депутат Владимирского горсовета обвиняется в хищении 11 млн. рублей

Депутат Владимирского горсовета Андрей Шешенин предстанет перед судом по обвинению в мошенничестве и незаконном получении кредита, сообщила пресс-служба облпрокуратуры в пятницу.

По данным ведомства, с 2004 по 2008 годы А. Шешенин продавал бытовую технику во Владимирской, Ивановской и Московской областях. Для этого обвиняемым была создана группа компаний, где учредителями и генеральными директорами работали его родственники или доверенные лица, а фактическое руководство осуществлял он сам.

Осенью 2007 года А. Шешенин обратился в филиал ОАО Банк ВТБ за кредитом в 100 млн. рублей. Для получения денег он предоставил банку ложные сведения о якобы устойчивом финансовом положении организации-заемщика.

"Для подтверждения подлинности бухгалтерских документов, содержащих заведомо ложные сведения, на них были поставлены штампы налоговой инспекции", - говорится в сообщении.

По такой же схеме А. Шешенин получил 65 млн. рублей кредита в ноябре 2008 года.

Кроме того, в декабре 2010 года обвиняемый поручил своей знакомой разработать схему незаконного возмещения НДС при совершении сделок с недвижимостью. Это позволило ему совершить две фиктивные сделки по купле-продаже недвижимости.

Здания, принадлежавшие фирме, которую возглавляла жена А. Шешенина, были проданы организациям, учредителями которых являлись аффилированные лица. При этом фактического перехода права собственности на имущество не произошло, а обвиняемый получил право на налоговые вычеты.

В результате этих махинаций бюджету РФ был причинен ущерб в размере свыше 11 млн. рублей, отмечается в пресс-релизе.

Мошенникам теперь будет сложнее перепродать купленный в кредит автомобиль

Совет Федерации одобрил проект закона о создании Единой информационной системы нотариата (ЕИСН). Несмотря на довольно широкую сферу применения этого закона, документ будет интересен и автомобилистам, так как предусматривает открытие для любого лица базы залоговых автомобилей.

Согласно документу, Федеральной нотариальной палаты (ФНП) обязуется создать и организовать функционирование ЕИСН, а также обеспечить доступ для неограниченного круга лиц к сведениям из реестра уведомлений о залоге движимого имущества.

Сама же система будет содержать реестр удостоверенных завещаний и уведомлений об отмене завещаний, реестр удостоверенных доверенностей и распоряжений об отмене доверенностей, реестр открытых наследственных дел, реестр удостоверенных брачных договоров, реестр уведомлений о залоге движимого имущества. Все перечисленные реестры будут формироваться на основании сведений, переданных нотариусами.

Нотариусы, в свою очередь, получают возможность совершать нотариальные действия с документами в электронной форме с использованием электронной подписи, что значительно упростит их работу. Кроме того, закон устанавливает порядок регистрации уведомлений о залоге движимого имущества и порядок выдачи выписки из реестра уведомлений о залоге движимого имущества.

Самое интересное для автовладельцев из всех перечисленных официальных формулировок заключается в том, что мошенникам теперь будет сложнее перепродать купленный в кредит автомобиль, так как любое лицо сможет узнать находится ли потенциальная покупка в залоге у банка. Ни для кого не секрет, что многие мошенники легко «зарабатывают», покупая машины в кредит и потом продавая их новым владельцам с рук. 

«Например, сейчас каждый пятый продаваемый автомобиль находится в залоге. Но не всегда продавец сообщает об этом покупателю», — отметил один из сенаторов Михаил Капура. Предполагается, что при запуске ЕИСН информация о залоговых авто станет открытой, что исключит возможность перепродажи кредитного автомобиля.

В настоящее время автовладельцы, которые оказались в подобной ситуации, фактически не защищены законом, так как Гражданский кодекс РФ предусматривает переход всех обременений, наложенных на имущество, новому владельцу вне зависимости от того, знал он о залоге или нет. И узнает он о том, что его новый автомобиль, оказывается, был куплен в кредит, только при получении уведомления из банка или визите приставов. Единственное, что может сделать попавшийся на удочку мошенников покупатель, так это обратиться в суд со встречным иском или же подать заявление в полицию о мошенничестве. Однако даже в этом случае, шансов вернуть автомобиль или деньги немного.

Как сообщает «РИА Новости», закон поступает на подпись президенту РФ.

При проверке ФНС может потребовать информацию о компьютерном IP-адресе

В последнее время налоговики во время встречных проверок все чаще стали запрашивать информацию о компьютерном IP-адресе, а также сведения о провайдере, предоставляющем доступ в Интернет.

Как пишет "Российская газета", такие меры предусмотрены внутренним регламентом организации работы налоговых органов по истребованию документов, который был разослан в московские налоговые инспекции вышестоящим налоговым органом.

Сотрудники ФНС аргументируют необходимость истребования IP-адреса тем, что так они выявляют схемы обналички и фиктивные сделки. За отказ предоставить эту информацию компании грозит штраф в 5 тысяч рублей, за повторный отказ - уже 20 тысяч, отмечает издание.

IP-адрес и сведения о провайдере налоговики вправе получить в банке, где обслуживается компания. При этом ведущий юрисконсульт аудиторской компании МКПЦН Алексей Смирнов рассказывает, что налоговики подобную информацию уже запрашивали через МИФНС N 50. По словам Смирнова, существует судебная практика, признающая неправомерным истребование налоговыми органами у банков информации об IP-адресах лиц, не являющихся проверяемыми.

"Однако большинство банков предоставляет такую информацию налоговым органам. Соответственно, при построении договорных связей налогоплательщики должны учитывать возможность проверки налоговыми органами соответствующей информации", - уточнил он.

"РГ" отмечает, что Налоговый кодекс не содержит безусловного запрета для налоговиков по истребованию информации в отношении IP-адресов компании или ее контрагентов, но это возможно не всегда. В частности, при камеральной проверке это незаконно, поскольку объект такой проверки узок (документы по вычетам и льготам). Налогоплательщик также имеет возможность отказаться предоставлять запрашиваемую информацию при выездной проверке: ст. 93 НК  РФ предусматривает предоставление только документов, ничего не говоря об информации.

Если же проверяют контрагента организации, у компании могут запрошены данные в отношении IP-адреса контрагента. Также налогоплательщик обязан предоставлять информацию в отношении конкретных сделок

"Однако в этом случае в требовании налоговиков четко должно быть сформулировано, что требуется предоставить информацию в отношении IP-адреса контрагента, который использовался при заключении или исполнении определенной сделки", - рассказал "РГ" руководитель департамента налогов и права "Бейкер Тилли Русаудит" Эдуард Кучеров.

Житель г. Новокузнецка обманул ряд банков на сумму в 42 миллиона рублей

Мошенник действовал на территории города 3 года, еще 3 года понадобилось, чтобы вынести ему окончательный приговор.

Шесть банков Новокузнецка в разное время столкнулись с одинаковой проблемой – по крупным кредитам, оформленным на жителей города, стали фиксироваться просрочки платежей. Кредитные организации обращались в суды, чтобы взыскать деньги с должников, однако выяснялось, что большинство таких клиентов брали займы по фиктивным документам, причем полученные деньги они передавали одному и тому же человеку – некому преуспевающему предпринимателю, который за услугу в виде оформления кредита предлагал вознаграждение.

В ходе расследования была установлена личность мошенника, поставившего на поток кредитные аферы. Им оказался 50-летний житель Новокузнецка, трудоустроенный в фирме своей жены в должности менеджера по продажам. Однако всем он представлялся как преуспевающий бизнесмен. Он подбирал горожан, которые бы согласились оформить на себя кредит. За такую услугу им полагалось солидное вознаграждение. Для получения займов злоумышленник снабжал согласившихся на такую сделку людей всеми необходимыми документами (фиктивными справками о доходах и о месте работы, в случае необходимости подыскивал поручителей). Мошенник уверял своих жертв, что все расходы по исполнению кредитных обязательств возьмет на себя. Однако в конечном итоге новокузнечанам пришлось общаться с сотрудниками банков, которые требовали от них полного погашения кредитов. Как установили следователи, по такой схеме с 2006 по 2009 год мошенник сумел оформить 52 кредита, суммы варьировались от 132 000 рублей до 4 200 000 рублей. Общий материальный ущерб составил около 42 000 000 рублей. В числе пострадавших оказались шесть банков Новокузнецка.

В ходе расследования следователи допросили более сотни свидетелей, провели десятки экспертиз, в том числе почерковедческих. Была собрана необходимая доказательственная база, изобличающая деятельность мошенника. В марте 2011 года уголовное дело было направлено в суд. Пока шли слушания, подсудимый возместил банкам около 5 000 000 рублей ущерба. Однако покрыть полностью причиненный ущерб не смог. Как сообщил официальный представитель Кузбасского МВД Владимир Сергеев суд вынес мошеннику окончательный приговор: «Центральный районный суд Новокузнецка счел вину Олега Сорокина доказанной и признал его виновным по 41 эпизоду преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ «Мошенничество, совершенное в крупном размере», и по 11 эпизодам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ «Мошенничество, совершенное в особо крупном размере». В качестве наказания он получил 6 лет лишения свободы с отбыванием наказания в колонии общего режима. Мужчину взяли под стражу прямо в зале суда».

В законную силу приговор пока не вступил и может быть обжалован в кассационном порядке.